Kako Savremeni Savjetnici Iskorištavaju AI za Povećanje Poslovanja

Table of Contents

  1. Ključne Tačke
  2. Uvod
  3. Rastuća Upotreba AI u Finansijskom Savjetovanju
  4. Investicije u Tehnologiju
  5. Rastući Trendovi u Uslugama Savjetovanja
  6. Pristupi za Unapređenje Usluga
  7. Često Postavljana Pitanja (FAQ)

Ključne Tačke

  • Preko 78% savjetnika planira koristiti AI alate za povećanje poslovne efikasnosti.
  • Većina savjetnika vidi gospodarsku volatilnost kao veći izazov od disruptivnih tehnologija.
  • Približno 66% savjetnika usvajaju nove tehnologije kako bi unaprijedili svoje usluge.

Uvod

U svijetu finansijskih usluga, gdje je konkurencija izuzetno jaka a klijentska očekivanja u stalnom porastu, upotreba tehnologije postaje neophodna. U isto vrijeme, umjetna inteligencija (AI) se profilira kao moćan alat za upravljanje procesima i unaprjeđenje poslovanja. Za savjetnike koji se bave upravljanjem bogatstvom, AI nije više samo dodatak, već ključni faktor u strategijama rasta. Ovaj članak istražuje kako savjetnici u finansijskim institucijama koriste AI, koje su najčešće usluge koje nude klijentima, i koje su glavne prepreke s kojima se suočavaju.

Rastuća Upotreba AI u Finansijskom Savjetovanju

Prema istraživanju koje je sprovela kompanija LPL Financial, postoji značajan porast namjere savjetnika da integrišu AI alate u svoje poslovanje. Na njihovom godišnjem događaju, Focus 2025, više od 200 savjetnika je od bilo 78% potvrdilo da koristi ili planira koristiti AI alate. Ovaj trend očigledno pokazuje da savjetnici prepoznaju vrijednost AI u povećanju kapaciteta za obavljanje poslovanja.

Izazovi vs. Prilike

Dok 12% anketiranih savjetnika smatra disruptivne tehnologije kao glavnu prijetnju, drugi se suočavaju s izazovima kao što su ekonomija i održavanje rasta u klijentovoj bazi. Povećana upotreba AI može biti mehanizam za ne samo nadvladavanje tih izazova već i za izgradnju snažnijeg poslovnog modela.

Investicije u Tehnologiju

LPL Financial planira investirati 470 miliona dolara u razvoj i inovacije tehnologije. Ovo ukazuje na snažnu predanost unapređenju usluga i iskustava klijenata kroz digitalizaciju. Očekuje se da će ova ulaganja omogućiti savjetnicima da efikasnije upravljaju svojim portfoliom i poboljšaju analizu podataka.

Rastući Trendovi u Uslugama Savjetovanja

U najnovijem istraživanju, 66% savjetnika je prijavilo da su usvojili nove tehnologije ili platforme za povećanje kapaciteta svojih poslovanja. U tom smislu, 18% savjetnika planira proširiti svoje usluge sa alternativnim investicijama, dok više od jedne trećine (37%) namjerava obogatiti svoje ponude planiranja i koncijerž usluga.

Klijentove Potrebe

Interesi klijenata su u stalnoj promjeni, ali neka pitanja su se istaknula kao najčešće postavljana. Savjetnici navode kako klijenti najviše raspituju o:

  • Gospodarskoj volatilnosti (62%)
  • Planiranju zasnovanom na ciljevima (50%)
  • Optimizaciji poreza (49%)
  • Planiranju nasljedstva (43%)
  • Upravljanju rastućim troškovima (28%)

Pružanje informacija i rješenja na ta pitanja zahtijeva analitičke sposobnosti koje AI može značajno unaprijediti.

Pristupi za Unapređenje Usluga

Savjetnici koji žele proširiti svoje usluge prema klijentima s visokim neto vrijednostima ulažu napore u razvijanje dodatnih usluga planiranja bogatstva. Oko 34% njih smatra da je to ključ za privlačenje ovih klijenata, dok 24% nastoji razviti odnose sa CPA-ima i advokatima.

Često Postavljana Pitanja (FAQ)

1. Kako AI pomaže savjetnicima u finansijama?
AI omogućava savjetnicima da analiziraju velike skupove podataka brže i efikasnije, čime se poboljšava donošenje odluka i optimizacija investicija.

2. Koji su najveći izazovi s kojima se savjetnici suočavaju kada implementiraju AI?
Najveći izazovi uključuju otpor prema promjenama unutar organizacije, troškove implementacije i potrebu za obukom osoblja.

3. Mogu li manji savjetnici iskoristiti AI na isti način kao velike firme?
Da, manji savjetnici mogu koristiti pristupačne AI alate i platforme koje nude rješenja prilagođena njihovim potrebama, što im omogućava poboljšanje efikasnosti bez obzira na veličinu.

4. Da li su klijenti otvoreni za korištenje AI u procesima savjetovanja?
Većina klijenata razume prednosti AI, posebno kada se radi o poboljšanju iskustva i rezultata njihovih investicija, i uopšte su otvoreni za nove tehnologije.

5. Kako možemo pratiti trendove AI u finansijskom savjetovanju?
Pratite industrijske vijesti, prisustvujte relevantnim konferencijama i učestvujte u webinari i obukama kako biste ostali u toku sa razvojem i primjenom AI tehnologija u finansijskom sektoru.

Back to blog